一、国有商业银行与外资银行的比较分析（论文文献综述）
马妍妮[1]（2020）在《审慎监管对商业银行经营效率影响研究》文中研究指明商业银行经营效率的提升是推动银行业可持续发展的内在动力,也是优化金融资源配置与促进金融服务实体经济的关键所在。随着我国经济步入新常态,进一步深化金融供给侧结构性改革与增强商业银行服务实体经济能力,商业银行经营效率的重要性逐渐凸显。因此,商业银行未来如何进一步提高经营效率是学术界所关注的问题之一。值得注意的是,2008年全球金融危机爆发以后,我国金融监管部门充分意识到防范商业银行系统性风险与加强对商业银行审慎监管的重要性。十九大报告强调:“健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线。”一直以来,我国金融监管部门对商业银行实施相对严格的审慎监管要求。审慎监管是商业银行稳健发展的必要条件,是商业银行开展经营活动所遵循的核心监管标准。审慎监管的实施能够有效地识别与遏制商业银行风险,确保商业银行在稳定的体系内合规开展各项经营活动。此外,商业银行监管目标不仅是防范金融危机,还包括促进金融资源的有效配置,即注重银行效率与发展。良好的审慎监管政策能够促进银行体系的有效运行,进而提升银行经营效率。鉴于此,在防范系统性金融风险、增强金融服务实体经济与推动经济高质量发展的背景下,当前审慎监管能否提升商业银行经营效率这一问题显得尤为重要。那么,在审慎监管背景下不同类型商业银行经营效率的变化趋势如何?审慎监管中相应的监管工具对商业银行经营效率产生促进还是抑制作用,审慎监管工具的微观影响效应是否一致?这些是本文探讨的主要问题。本文在众多学者研究成果的基础之上,形成了研究我国审慎监管对商业银行经营效率影响的理论框架,并且利用2011—2018年29家A股上市商业银行面板数据,从静态与动态的角度分别采用三阶段DEA模型与三阶段DEA-Malmquist模型来测算审慎监管条件下商业银行经营效率,并运用系统GMM估计方法与面板门槛模型实证考察了主要审慎监管工具对我国商业银行经营效率的影响。得出如下结论:（1）审慎监管政策逐渐完善并且商业银行相应监管指标均高于最低标准。随着审慎监管政策逐步发展,已形成相对完善的宏观审慎评估体系,进一步加强金融监管协调与维护金融稳定。目前,商业银行资本、杠杆率、流动性、贷款损失准备监管中相应指标基本达标,这对维护商业银行稳健经营起到积极作用。但商业银行仍需根据其创新行为以及潜在风险,持续遵循审慎监管要求。（2）基于财务角度审慎监管实施以来商业银行经营效率呈现下降趋势。基于财务指标法,研究发现审慎监管实施以来,商业银行的收益与成本、流动性、资产质量与安全以及发展能力等方面的部分财务指标呈现下降趋势,特别是收益及发展能力指标下降趋势较为明显,并且不同类型商业银行的单一财务指标存在显着差异。从收益与成本、流动性、资产质量与安全以及发展能力等方面,基于改进的熵值法评价模型,研究发现审慎监管实施之后不同类型商业银行经营效率水平均出现下降趋势,随后大型与城市商业银行经营效率有所提升。通过改进的熵值法评价模型,发现2018年大型、城市与农村商业银行经营效率水平差异不明显。基于经济（财务）角度,2018年不同类型商业银行中股份制商业银行经营效率相对较低。（3）审慎监管条件下不同类型商业银行经营效率存在较为明显差异。第二阶段SFA模型的回归结果表明,对环境变量与随机变量调整是十分有必要的。经调整后的三阶段DEA模型与三阶段DEA-Malmquist模型的效率值均发生一定变化。商业银行经营效率的静态结果表明规模效率的变动是影响商业银行经营效率的主要因素。基于三阶段DEA模型,不同类型商业银行经营效率的数值存在明显差异,综合技术效率排名为:大型商业银行>股份制商业银行>城市商业银行>农村商业银行。商业银行经营效率的动态结果显示,从截面分析,大多数商业银行全要素生产率大于1,其中技术效率基本未偏离生产前沿面,可见,商业银行全要素生产率的变动主要源于技术进步指数的变化。此外,大型与股份制商业银行的技术效率指数与技术进步指数之间差异并不明显,而城市与农村商业银行的技术效率指数明显高于技术进步指数,并且只有股份制商业银行技术进步指数大于1。从时间序列分析,2012-2018年不同类型商业银行的全要素生产率变化存在一定差异。股份制与城市商业银行的全要素生产率波动较为频繁,其他类型商业银行全要素生产率经历了上升-下降-上升的过程。进一步研究商业银行经营效率的演进分析。根据变异系数的变化并不能判断是否为σ收敛。但是根据绝对β收敛检验与条件β收敛检验,研究发现存在绝对β收敛与条件β收敛。（4）审慎监管对商业银行经营效率产生一定影响且存在多种影响机制。就整体回归结果而言,审慎监管工具中资本充足率、流动性比例以及贷款拨备率对商业银行经营效率的提升产生积极作用,而杠杆率与经营效率之间存在明显负相关关系。整体来看,审慎监管工具对商业银行经营效率的影响不具有一致性,但多数审慎监管工具对经营效率具有显着促进作用。对于异质性回归结果,将样本商业银行分为大中型商业银行与小型商业银行进行实证检验。研究发现资本充足率、流动性比例均对大中型商业银行经营效率起到显着的促进作用。对于小型商业银行而言,资本充足率对经营效率具有积极影响,而杠杆率、贷款拨备率对小型商业银行经营效率具有负效应。进一步通过面板门槛检验研究发现,审慎监管工具中杠杆率、流动性比例和贷款拨备率对商业银行经营效率的影响存在单一门槛,即杠杆率、流动性比例和贷款拨备率与商业银行经营效率之间存在非线性关系,而资本充足率与商业银行经营效率之间并未通过门槛检验,表明两者之间不存在非线性关系。此外,审慎监管对商业银行经营效率影响存在多种影响机制。稳定性机制是审慎监管促进商业银行经营效率提升的重要机制。资本充足率、流动性比例以及贷款拨备率能够通过稳定性作用于商业银行经营效率。从业务结构视角来看,杠杆率监管对商业银行业务结构产生约束效应。当业务结构优化程度降低时,杠杆率对商业银行经营效率的负面影响更加显着。此外,审慎监管中资本充足率、杠杆率通过盈利能力的改变导致商业银行经营效率发生变化,即随着盈利能力的下降,在一定程度上弱化了资本充足率对商业银行经营效率的正向作用,同时,杠杆率对商业银行经营效率的抑制效应显着增强。最后,为了进一步提升商业银行经营效率,基于商业银行视角,本文根据前文的定性与定量分析所得出的研究结论,提出相应的对策建议。商业银行应树立审慎经营理念、明确自身战略定位、科学调控审慎监管指标、重视金融科技发展、提高经营稳健性、推进业务转型与创新、增强信息披露力度、把握金融开放机遇与加强人才队伍建设。
李丹丹[2]（2020）在《A银行投资银行业务发展对策研究》文中指出近几年,宏观经济增速放缓,利率市场化与金融脱媒的持续加强,使中国金融业的跨界竞争不断加剧,逼迫商业银行必须做出变革,开展混业经营,加强金融服务领域的创新。国内各大银行深刻感受着外部市场环境快速变化对自身经营带来的影响,纷纷将投资银行业务作为创新发展的战略转型方向,从外部因素分析,面对外资银行的竞争、客户需求多元化、资本市场、直接融资市场快速发展迫使商业银行进行转型;从内部因素分析,商业银行为拓宽业务收入来源、提高市场竞争力,需要通过转型来实现。内外部因素同时作用的情况下,商业银行投资银行业务转型是大势所趋。而商业银行投资银行业务转型,并非只是简单的关注非利息收入占当年净利润的占比。更多的体现在商业银行以客户为中心,综合利用资管、信托等非银金融子公司协同为客户提供服务的能力,能够借助资本市场、直接融资市场降低客户融资成本,体现“媒介”作用,能够为客户提供高效、全面、精细化金融服务方案的能力。投资银行业务是一项低资本消耗、低风险、高收益的中间业务,具有人才引领、创新驱动的特征,近年来,各家商业银行纷纷看好这块朝阳市场,加大产品创新和营销推广力度,将投资银行业务作为其银企关系维护、盈利模式调整和战略转型升级的有力武器。A银行也加入了投资银行业务发展的大军中,但受到内外部经济环境和自身内部情况的影响,A银行投资银行业务转型遇到了瓶颈,在组织架构,产品结构、人才储备、产品创新竞争力等方面发展仍存在诸多问题,如何找到投行业务的发展战略转型路径,对于A银行投资银行业务的可持续发展以及全行战略性业务的发展都具有十分重要的意义。本文对国有商业银行A银行投资银行业务发展战略进行研究,通过对投资银行业务相关理论基础阐述,结合业务的发展现状,对比同业,挖掘自身发展的特征基础上,运用SWOT分析法,比较研究、数据分析、案例研究等方法进行综合性分析。为A银行下一步战略转型发展提供科学有效地发展策略及建议。
陈鹿[3]（2020）在《银行业开放对银行系统性风险的影响 ——基于我国上市银行（2008-2018）的实证研究》文中研究指明在扩大金融开放的背景下,我国银行业的开放逐步深入,现今我国银行业对外开放已经进入一个新的阶段,与此同时,中资银行走出去的步伐也在加快。而历史上频频出现的银行危机使得人们愈加关注银行的系统性风险,2017年全国金融工作会议便指出要主动防范化解系统性金融风险。在这一背景下,银行业开放与银行系统性风险的关系便成为意义重大且亟待研究的问题。基于此,本文以银行业开放为研究视角,重点分析银行业开放对我国银行系统性风险的影响。首先,本文阅读了大量银行业开放和银行系统性风险的文献,明确了二者之间的可能关系;其次,通过对我国银行业开放历程回顾、现状研究等了解我国银行业的开放特征;再次,本文分析了主要发达国家的银行业开放政策和发展中国家银行业开放的典型案例,探讨这些案例对我国银行业开放的启示;而后,根据已有研究和相关案例梳理出银行业开放影响银行系统性风险的作用机理;最后,基于我国银行业2008年至2018年的数据,测度了我国银行业开放水平和银行系统性风险水平,并构建基准模型和交互项模型检验了银行业开放对我国银行系统性风险的影响。通过上述研究,本文得到如下结论:（1）随着我国银行业逐步扩大对外开放,外资银行在我国稳步扩张,发展态势总体较好;我国银行业对内开放水平偏低,中资银行的国际化水平有待提升。（2）美国、日本和英国对外资银行的监管政策比较完善,美国和日本对外资银行的限制比较多,英国银行业开放程度相对更高;阿根廷、墨西哥和泰国在银行业开放过程中忽略本国经济发展水平,盲目引进外资,对外资入侵采取放任态度,最终导致了金融危机的爆发。（3）银行业对外开放会通过竞争机制、风险溢出机制、监管缺失机制和金融安全机制影响银行的系统性风险;银行业对内开放会通过固有风险机制和资产分散机制影响银行的系统性风险。（4）银行业对外开放水平的提升会增加我国银行的系统性风险,银行业对内开放水平的提升会降低我国银行的系统性风险,银行业对外开放对我国银行系统性风险的影响会依赖于资本充足率等银行微观特征。文章最后从政府角度、监管机构角度、银行业内部角度三个层面为我国银行业开放和银行体系稳定提供政策建议。
李雯[4]（2020）在《中国区域金融竞争力测算及影响因素研究》文中研究说明金融是经济发展的核心驱动要素,金融的“活”、“稳”、“兴”、“强”决定着经济的“活”、“稳”、“兴”、“强”,凸显了金融在经济发展中所发挥的重要作用。近年来,国家对金融发展的支持力度也是在逐渐加大,尤其是在党的十八大以来更是如此。2012年,党的十八大指出,要通过提升银行、证券、保险等行业竞争力来增强金融服务实体经济的能力。2013年,党的十八届三中全会正式提出“发展普惠金融”,并在随后各年的政府工作报告中重点提及。2017年,党的十九大明确提出,提高直接融资比重和促进多层次资本市场健康发展。2019年,党的十九届四中全会进一步强调,要提升金融对实体经济的服务能力。综上可见,无论是提升金融服务实体经济的能力还是发展普惠金融,亦或是促进资本市场的健康发展,都是对金融竞争力提升的最有力反映。而区域金融竞争力,则是金融竞争力在区域层面的表现,同时也是一个区域在与其他区域的竞争中,通过对金融资源吸纳、控制、利用、拥有以及配置过程中所表现出来的相对优势和综合能力。所以,一个区域金融竞争力的高低直接决定着该区域金融资源是否得到有效配置,进而影响该区域金融服务实体经济的能力,以此来影响整个国民经济和社会发展。故此,客观准确地评价当前中国区域金融竞争力、精准把握我国四大经济板块区域金融竞争力的发展状况、明确各金融主体的金融竞争力存在的差异以及厘清调整方向,是一个需要深入研究的经济问题,具有重要的理论意义和实践价值。基于此,本文围绕中国区域金融竞争力展开全面而系统的研究,尝试通过对区域金融竞争力的测算来准确评价我国区域金融竞争力的现状,并通过横向和纵向比较分析来研判我国四大经济板块的区域金融竞争力演变特征以及各金融主体的竞争力差异性。同时,通过对区域金融竞争力的多维度影响因素实证分析,探讨提升区域金融竞争力的有效路径。具体地,本文的主要内容包括:第一章是绪论部分。首先,是对本文研究背景及意义的介绍,并明确抛出所要展开的研究问题。其次,是对研究思路、研究方法、主要内容及技术路线的介绍,厘清对研究问题的具体安排。最后,是总结本文研究的创新与不足之处。第二章是国内外文献综述。首先,是对国外相关文献的回顾,包括对金融竞争力的界定、金融竞争力指标体系构建以及金融竞争力多视角讨论与梳理。其次,是对国内相关文献的回顾,包括对金融竞争力的界定、金融竞争力指标体系构建、金融机构竞争力以及区域金融竞争力的回顾。最后,是对以上国内外相关文献的评述,在总结现有研究存在不足的基础上进行完善,突出本文所阐释的对相关问题展开研究的重要性。第三章是区域金融竞争力的理论分析。首先,是对区域金融竞争力内涵的介绍,包括对区域金融的概念界定、竞争力的概念界定、区域金融竞争力的概念界定以及对区域金融竞争力特征的阐释。其次,是对区域金融竞争力相关理论的介绍,包括金融发展理论、区域金融理论、金融资源理论、金融地理学理论等区域金融相关理论的阐释,以及马克思主义竞争力理论、西方古典竞争力理论、现代竞争力理论等竞争力相关理论的阐释。最后,是对区域金融竞争力影响因素的理论阐述,包括影响因素识别和影响机理分析,具体从经济发展水平、财政实力、产业结构、开放程度、人力资本质量、科技创新以及信息化等七个方面对区域金融竞争力影响因素进行深入探讨。第四章是中国区域金融竞争力测算部分。首先,是对区域金融竞争力指标体系构建的介绍,包括对指标体系构建的基本思路、原则、具体维度（银行、保险、证券及财务公司）指标选择以及数据样本说明的相关阐释。其次,是对区域金融竞争力测算方法选择的介绍,包括对测算方法的选择（欧式空间距离法）以及权重的确立（变异系数法）。最后,是对区域金融竞争力的结果分析,包括对区域金融竞争力整体测算的结果分析以及对分维度下银行竞争力、保险竞争力、证券竞争力以及财务公司竞争力测算的结果分析。第五章是中国区域金融竞争力比较分析部分。首先,是对区域金融竞争力的横向比较分析,包括对综合测算结果和分维度测算结果进行全国和四大经济板块（东部、中部、西部以及东北）的金融竞争力变化趋势、增长率以及动态演进的比较分析。其次,是对区域金融竞争力的纵向比较分析,包括对全国和四大经济板块（东部、中部、西部以及东北）的区域金融竞争力、银行竞争力、保险竞争力、证券竞争力以及财务公司竞争力的变化趋势和增长率进行比较分析。最后,是对区域金融竞争力横向与纵向比较分析结果的具体总结。第六章是中国区域金融竞争力影响因素分析部分。首先,是对影响因素的模型构建、变量选取以及数据来源介绍,包括对区域金融竞争力综合维度和分维度影响因素的具体模型构建、合适的变量选取以及相关数据说明。其次,是对影响因素的实证检验,包括对综合测算结果的实证检验和分维度测算结果的实证检验。第七章是结论与政策建议部分。通过前文对中国区域金融竞争力的测算、横向与纵向比较分析以及影响因素探讨进行结论汇总,并在此基础上给出相应的政策建议,以期为我国高质量发展下区域金融竞争力的有效提升明确努力方向。本文的创新之处主要体现以下几个方面:第一,指标构建的创新。对于区域金融竞争力指标体系的构建,大多数学者从经济、社会和金融三个方面来进行考虑的。但是针对这种指标体系构建并不能有效的体现出金融竞争力,确切的讲,更像是区域竞争力或地区竞争力指标体系的构建。因此,本文在指标体系构建时,并没有将经济环境类指标纳入到体系构建当中,而是以各金融主体为切入点,从银行竞争力、保险竞争力、证券竞争力以及财务公司竞争力四个维度来构建区域金融竞争力的指标体系。第二,测度方法的创新。对于区域金融竞争力测度方法的选择,大多数学者主要采用因子分析法、主成分分析法以及层次分析法。虽然这些方法均能在一定程度上通过评分来测度金融竞争力的强弱,但是并没有将指标构成过程中各地区间的空间关系考虑在内。众所周知,区域金融发展具有一定的区位特征,位于不同区位特征下的金融竞争力强度也会有所不同,故在测度区域金融竞争力时,也应从多维空间视角来进行考虑。因此,本文在测度方法选择时,采用欧式空间距离法对区域金融竞争力进行测度。欧式空间距离法通过计算不同点之间的空间距离均值来衡量主变量,可以很好地从多维度立体视角来反映金融竞争力的内涵,且不存在层级子指标或维度子指标的剔除,并能够更好地保留指标的全面性和丰富性,以此来更加准确、真实和有效地测算区域金融竞争力水平。第三,研究视角的创新。对于区域金融竞争力的研究,大多数学者会将经济环境类指标作为构建区域金融竞争力的子指标。但是,本文认为经济环境类指标仅是区域金融竞争力强弱的影响因素,并不应放在指标体系构建中。故本文另辟蹊径,探寻各经济环境类指标对区域金融竞争力的影响,即进行区域金融竞争力影响因素分析,以期为区域金融竞争力提升的外部路径培养实现精准定位。
梅馨心[5]（2019）在《W农村商业银行财务竞争力分析》文中提出作为国民经济发展的重要支柱和推动力,金融业的发展深受关注,而当下备受热议的就是农村商业银行。随着2016年迎来的农村商业银行上市狂潮,J省的多家农村商业银行几乎同时上市,排队上市的农商行更是不计其数。真实了解农商行的财务竞争力现状,才能更好地引领行业发展。分析刚刚上市的W农商行和J省农村商业银行的财务竞争力,对研究整个银行业中农村商业银行的财务竞争力的提升具有代表性和重要意义。首先,本文将介绍商业银行财务竞争力的相关研究;其次,从企业的视角分析商业银行财务竞争力的涵义及相关理论基础;再次,通过战略分析法对W农商行的战略环境进行剖析,总结其发展的优、劣势;然后,使用财务分析法和比较分析法对W农商行近五年的财务指标进行纵向分析;接着,结合农村商业银行的发展特色构建财务竞争力指标评价体系,选取J省55家商业银行为研究对象,修正并运用评价体系,将W农商行的财务竞争力在行业中做横向对比分析;最后,根据财务竞争力的评价结果并结合W农商行的实际发展情况,提出几点有利于银行在未来发展中提升财务竞争力的建议。
刘冰[6]（2019）在《国有商业银行产权制度改革效应研究》文中认为产权制度改革通过引进非国有资本（包括外资、民间投资等）,在一系列的产权制度安排和产权结构设计下,构造出相互制衡的多元投资主体,成为能够承担资产损失的责任主体。产权制度改革是我国经济体制改革发展的必然要求。我国国有商业银行自产权制度改革以来,通过引进战略投资者、公开上市等多种方式实现了股权结构的多元化,并逐步建立健全现代公司治理结构。产权制度改革可以提高我国国有商业银行以及整个金融业的经营效率。可以缩小与世界先进银行差距。鉴于此,产权制度改革对于我国国有商业银行自身经营能力的提高、我国金融业整体发展都具有重要的现实意义。本文试图全面、客观的构建我国国有商业银行产权制度改革效应评价体系,并从公司治理、经营绩效以及风险承担三个方面对已经完成的产权制度效应进行跟踪评价及科学分析,可以极大丰富和完善现有产权理论,探索符合中国国情的商业银行产权制度,并为我国国有商业银行进一步深化产权制度改革提供理论依据。本文共分为七章。具体内容如下:第一章为导论部分。本章首先从我国国有商业银行产权制度改革及改组上市的现状出发,提出我国国有商业银行产权制度改革效应研究的现实意义。其次概述本文的研究方法、研究框架,最后归纳本文的创新点与存在的不足。第二章首先对国有银行产权制度改革的相关概念进行界定,其次对产权制度改革的理论基础包括代理理论,交易费用理论以及利益相关者理论进行详尽的阐述,为后续章节分析提供理论依据。最后从产权制度改革及商业银行公司治理结构、经营绩效以及风险承担四个方面进行文献回顾与总结。第三章对国有商业银行产权制度改革进行较为深刻的评析。首先利用博弈论分别阐释了国有商业银行产权制度改革过程中政府部门与国有商业银行之间、国有商业银行股东与董事会、经理层之间以及国有产权与非国有产权之间的利益分歧,得出了三种情形下个体理性产生的社会总收益均小于集体理性的社会总收益的结论。并有针对性的使用不同博弈类型分别求得国有商业银行产权制度改革中博弈各方的最优策略解,为国有商业银行产权制度改革提供思路推进。其次,分别总结了国有商业银行产权制度改革的经验及不足。第四章从公司治理角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。首先进行公司治理效应的理论分析,其次对国有商业银行公司治理进行衡量与评价,最后就产权制度改革对国有商业银行公司治理影响进行实证检验,并得出相关结论。第五章从经营绩效角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。首先对国有商业银行经营绩效效应进行一般性的理论分析,分析了国有商业银行公司治理的特殊性及公司绩效效应生成机理。其次对国有商业银行经营绩效的财务指标体系进行分析,最后基于动态效应模型就产权制度对国有商业银行经营绩效影响进行实证检验。第六章从风险承担的角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。本文在对商业银行尤其是国有商业银行面临的风险进行归纳阐述的基础上,首先对风险承担及产生的一般机理进行阐述和分析,其次构建银行最优风险承担水平模型论述产权改革后国有商业银行的最优风险承担水平,最后基于面板数据模型对产权制度改革影响国有商业银行风险承担进行实证研究。第七章为本文的研究结论与对策建议。本文在总结前文研究结论基础上进一步完善国有商业银行产权制度改革对策建议。本文采用的主要研究方法主要包括:1.比较分析法。本文侧重研究国有商业银行产权制度改革的效应。研究过程中通过比较不同类型商业银行产权制度的相似性与差异性,可以有效的分析出国有商业银行产权制度改革的效果与不足,从而可以评析国有商业银行产权制度改革效应。2.理论分析法。本文通过介绍国有商业银行产权制度改革的基础理论,以及分别对产权制度改革产生的三种效应产生机理进行深入阐述和分析,尝试性的丰富和完善现有产权理论,并为我国国有商业银行进一步深化产权制度改革提供理论依据。3.博弈分析法。博弈论能够较好的反映多方参与的经济活动中参与主体多变的行为结果。经济活动中,主要参与者通过观察和预测其他参与者的行为而采取不同的应对策略。更加贴合复杂的现实经济活动。本文使用博弈论的分析方法分别对国有商业银行产权制度改革中的委托代理与搭便车行为以及国有股权与非国有股权关系进行利益博弈分析。4.实证分析法。本文在研究国有商业银行产权制度改革产生的公司治理效应、经营绩效效应以及风险承担效应时分别使用动态效应模型及Panel Data模型,基于数据对国有商业银行产权制度改革产生的效应进行分析和研究。5.模型构建法。对于国有商业银行产权制度改革产生公司治理效应的研究,本文试图构建国有商业银行公司治理衡量与动态运行机理模型研究最适合我国国有商业银行的产权结构及动态变化。对于国有商业银行产权制度改革产生风险承担效应的研究,本文试图构建基于产权改革视角的银行最优风险承担水平模型研究国有商业银行最优风险承担水平。本文的主要创新点包括研究视角和研究方法的创新。具体为:1.建立多视角的分析框架。针对国有商业银行产权制度改革效应研究,本文分别从公司治理效应、经营绩效效应以及风险承担效应三个不同的侧面和角度加以论述和评析,避免了以往单一视角带来的片面性。2.采取定性分析与定量分析相结合的方式。针对产权制度改革效应分析的三个不同角度本文都采用理论分析与实证分析相结合的方式。理论分析方面,本文试图构建国有商业银行衡量与动态运行机理模型及最优风险承担水平模型,从理论上论证我国国有商业银行最优产权安排。实证分析方面,本文分别使用动态效应模型以及Panel Data模型,基于数据对国有商业银行产权制度改革产生的效应进行实证分析和研究。3.采用纵向和横向比较的方式深入研究国有商业银行产权制度改革效应,使得分析更全面。本文选取相关指标首先纵向的比较了国有商业银行产权制度改革前后经营绩效以及风险承担效应的变化,其次本文将国有商业银行分别与股份制银行、城市商业银行进行对比分析,又横向的比较不同产权结构商业银行公司治理效应的不同与优劣。
吴金成[7]（2019）在《国有商业银行对公中间业务创新研究 ——以C国有商业银行JZ分行为例》文中提出随着我国经济发展进入“新常态”,存贷款利率市场化改革进一步深化,国有商业银行“融资-放贷-回收-再放贷”的传统经营模式难以维持。在这样的形势下,怎样才能在激烈的市场竞争中转变经营模式,找出新的核心盈利业务,正成为摆在国有商业银行面前的一道难题。中间业务资产占用率低,承担的经营风险相对较小,并且盈利水平比较高,与传统的利息收入有很大区别,对于商业银行的业务创新、营业范围拓展有非常强的推动力,因此正在成为国有商业银行转型发展的重点方向。对公中间业务是中间业务的重要组成部分,这几年来其规模不断扩大,在银行收入中占比不断提升,成为商业银行很重要的竞争领域。本文在对前期相关文献进行总结归纳的基础上,改变前期文献大多从定性的角度研究银行中间业务的现状及发展过程并从中发现问题的方法,采集各银行2008年至2017年十年的数据用定量分析的方法进行研究,得出近十年来,国有商业银行对公中间业务收入的年平均增长率要远低于股份制商业银行;在对公中间业务收入占对公业务收入的比例上,即对公中间业务的贡献度上,股份制商业银行经过近10年的发展目前已超越了国有商业银行。同时,为使研究更有针对性,本文以C国有商业银行JZ分行为例来进一步具体分析国有商业银行对公中间业务,采集了C国有商业银行JZ分行2010年至2018年9年的数据用定量分析的方法进行研究。通过对其对公中间业务的绝对额、相对占比、组成结构等各方面的比较分析,得出C国有商业银行JZ分行目前对公中间业务发展存在的问题,包括:其经营理念不能快速转变、对公中间业务的效益贡献率低;结算、理财等传统业务收入占比较大;技术的应用有待提升;缺乏高素质的金融专业人才;银行业务风险管控能力弱等。在此基础上,本文从产品和管理两个角度提出了对C国有商业银行JZ分行对公中间业务发展的创新建议。产品角度按照一般产品和重点产品两个层面对当前主要的和前沿的对公中间业务分别进行创新建议,管理角度围绕人员素质提升、考核体系优化、科技投入加大、服务水平提升、打通创新通道等等提出具体的改进措施。同时,考虑到创新与风险往往是共生相伴,本文在最后也对C国有商业银行JZ分行对公中间业务创新会面临的风险及应对的措施提出了建议。
何宁[8]（2019）在《银行集中度与银行业发展问题研究》文中进行了进一步梳理金融是现代经济的核心,银行是金融体系最重要的组成部分,大量理论和实证研究表明,一国的银行业结构变化和银行业发展很大程度上影响着一国的经济发展。2008年全球金融危机,以大型投资银行的倒闭为起点,随后对银行等金融机构造成冲击,进而对全球经济造成巨大负面影响,迫使人们更加严肃思考“大而不能倒”的问题,但将大银行拆分成很多中小银行就是最佳解决方案吗?那拆分后的银行业如何高效履行维护一国金融稳定的责任,又如何应对日益激烈的国际化竞争?由此可见,银行业结构对银行业自身发展（绩效、包容性和稳定性）的影响如何是一个值得研究的问题。但是迄今为止,鲜有研究从银行集中度的变化出发,系统揭示银行集中度与银行业发展的影响和内在规律。本文试图以全球银行业为研究样本,在这方面作一些努力,并在此基础上,探寻一条不仅能够提升中国银行业的发展,还能提升金融服务实体经济的效能,推动中国经济可持续发展的道路。本文主要使用了国际货币基金组织（IMF）、世界银行（World Bank,以下简称“WB”）和透明国际（Transparency International）等数据库的数据,并采用理论分析、对比分析和实证分析等研究方法研究了银行集中度与银行业发展的问题。全文分为七章,第一章和第二章分别为导论、理论和文献综述,其余核心章节安排如下:第三章分析了1996-2015年全球以及典型国家如美国、英国、德国、日本、巴西和中国的银行集中度变化趋势和银行业发展情况。从数据中可以看出以下事实:（1）全球银行业集中度加权平均值总体呈现上升趋势,主要是受到了对于全球银行业影响较大的高等收入国家银行集中度变化的影响。（2）随着一国的经济发展,银行集中度变化呈现如下趋势:低等收入国家由于历史原因,经济发展水平较低,受金融抑制影响较大,银行集中度高于其他类型国家,但随着经济发展和金融逐步深化,集中度呈现下降趋势;中低等收入国家银行集中度整体呈现缓慢的下降趋势;中高等收入国家大多处于转型发展阶段,银行集中度在一定区间波动变化;高等收入国家银行集中度呈平稳上升趋势。（3）大部分国家和地区的银行业均具有自身的层级结构,几乎都呈现出几家垄断型大银行对国家银行业发展产生较大的影响的特征。（4）银行集中度问题不能仅仅从一国的金融体系出发,可能还应考虑该国的经济发展水平、金融结构、政治体制、人均收入水平、通胀程度、人口密度,甚至该国的腐败程度、金融开放程度以及银行自身经营情况等因素。第四章探讨了银行集中度对银行业绩效的影响,通过选取2006-2015年130个国家和地区的跨国面板数据构建固定效应面板模型,对银行集中度与银行业绩效之间的关系进行分析,得到:（1）银行集中度与银行业绩效之间呈正相关关系,银行业绩效随着银行集中度的上升而增加,符合“哈佛学派”的研究观点。（2）当一国经济发展水平较低时,对金融服务需求较低,此时过低的银行集中度可能导带来银行业服务供给过剩,不利于银行业绩效的提升。（3）从国家经济发展的层面,银行业绩效过高,有可能对经济增长产生负面影响,包括引发资金向高收益的银行业回流导致资金空转和增加非银行部门的借贷成本,从而挤压实体经济发展的空间等。第五章探讨了银行集中度对银行业包容性的影响。同样选取了2006-2015年130个国家和地区的非平衡跨国面板数据,构建固定效应面板模型,对银行集中度与包容性关系进行实证分析。主要结论包括:（1）银行集中度与包容性之间存在负相关关系,银行集中度降低有利于提高银行业包容性,这与传统的研究观点相一致。（2）在经济发展水平较高的国家和地区,政府对大银行提升包容性的社会责任提出更高的要求,所以可以在提高银行集中度的同时提高银行业包容性;从金融服务的需求而言,当人们对银行服务需求相对单一时,可以通过提高银行集中度并结合政府支持手段提升包容性;当人们对银行服务需求相对多样化时,可以适当增加专业性银行机构以提高银行业服务的深度和质量,以提高银行业包容性。（3）在同等的银行集中度下,包容性还与国家的金融监管方式有关,如中国银监会对国有控股大银行在包容性-即普惠金融方面设计了“三个不低于”的具体规定,使大银行的包容性大大提升;而在一些金融抑制比较严重的欠发达国家,过高的银行集中度则使包容性大大降低。第六章探讨了银行集中度对银行业稳定性的影响。该章选取了2006-2015年130个国家和地区的非平衡面板数据,并建立固定效应面板模型进行回归分析,根据回归结果得到:（1）银行集中度与银行业稳定性之间存在负相关关系,符合“集中-脆弱性”的研究观点。（2）处于经济转型的中等收入国家,其银行集中度与稳定性负相关。（3）从其他异质性分析结果看,特定条件下银行集中度的提升能够提高银行业稳定性,可能原因包括政府对大银行机构的保护措施和金融监管质量的提升等因素,这也是近十几年来国际监管机构特别重视“系统重要性银行”的原因之一。第七章对全文的重要研究结论进行了梳理,并提出了针对性的政策建议。本研究认为在现代市场经济环境中,银行业结构对银行业发展具有重要作用,主要通过影响银行业绩效、包容性和稳定性来影响银行业发展。但是并不存在适应于所有经济体的最优银行业结构,每个经济体在不同的发展阶段都有适应自身发展并服务于实体经济发展的最优银行业结构,即不同国家、不同发展阶段下最优集中度区间不同且动态变化。基于上述结论,本文提出政策建议:（1）积极推进银行控股集团及多层次金融市场发展。（2）鼓励大银行提升市场竞争力来提高银行业绩效。（3）通过政府引导和调控与银行履行社会责任促进银行业包容性提高。（4）提高监管质量、优化银行业结构以保持银行业稳定性。（5）正确处理银行业绩效、包容性与稳定性之间的关系。
赵志纳[9]（2019）在《基于三阶段动态SBM-DEA模型的中外资商业银行效率分析》文中进行了进一步梳理商业银行是我国银行金融体系的重要组成部分,通过存款,贷款,交换和储蓄来负责信贷中介结构的金融机构。本文研究中所指的中外资商业银行是指在中国大陆经营的中资商业银行和外资商业银行。其中,中资商业银行包括:国有商业银行,股份制商业银行,城市商业银行和农村商业银行。外资商业银行是指外商独资企业在中国境内设立的商业银行。2001年11月,中国加入世界贸易组织,逐渐放开对外资金融机构的限制,使得外资商业银行在中国合法经营,促进了中外资银行的相互竞争与共同发展。近年来随着互联网的发展和各类商业银行在金融产品和服务创新中的应用,中外资商业银行经营的效率发生了变化,影响银行的效率的重要内部因素是什么?是本文关心和研究的主要问题。运用经典的数据包络分析方法（DEA）研究商业银行效率无法直接地找出银行经营低效率的内部原因。这是因为经典DEA方法将银行的经营看作是一个“黑箱”,忽略了对中间经营过程的分析,造成银行效率评估不精确,无法找出影响银行效率的重要内部原因,从而不能给银行的管理者提供准确的提升经营效率的建议。因此,关于构建银行动态框架打开商业银行经营过程的“黑箱”,提高银行效率,找出影响商业银行经营效率的内部因素是一项具有理论和实际意义的工作。本文在前人的研究基础上,从商业银行经营的组织、流动、安全与盈利等方面出发,构建了具有网络结构的中外资商业银行三阶段动态非径向数据包络分析（SBM-DEA）模型。由该模型所得到的商业银行经营的效率称为总体效率（Overall Efficiency;包含总体综合效率和总体纯技术效率）。本文将总体效率分解为三个子阶段效率:资金组织效率,资金流动效率,资金安全与盈利效率,并分析通过不良贷款作为结转变量的商业银行随时间动态变化的周期效率。本文将不良贷款作为结转变量,同时基于安全性的角度将其作为商业银行效率分析的重要非期望产出指标。本文中考虑不良贷款的影响称为动态模型,不考虑不良贷款的影响为静态模型。针对本文所建立的模型,本文应用2013至2017年在中国经营的90家中外资商业银行经营的数据,对总体效率、资金组织效率、资金流动效率、资金安全与盈利效率和周期效率给予评估,打开银行经营过程的“黑箱”,并对银行效率进行了分析,找出影响中外资商业银行总体效率的内部因素。本文基于以前学者们的研究工作,从商业银行经营的组织、流动、安全及盈利等方面出发,构建了具有网络结构的三阶段动态SBM-DEA模型。然后,本文以90家在中国大陆经营的中外资商业银行2013至2017年的数据为研究样本,将三阶段动态SBM-DEA方法运用到中外资商业银行效率分析中,得出中资银行经营的总体效率相对地好于外资银行的结论。进一步地,本文发现包含邮政储蓄银行在内的6家国有大型商业银行和12家全国股份制银行在总体综合效率,总体纯技术效率方面已经超过外资商业银行,取得了进步。中资银行在贷款质量指标上低于外资商业银行,因此减少不良贷款,提高银行风险控制能力以及提高银行金融创新是影响中外资商业银行发展的主要因素,研究结果可以为中外资商业银行总体效率的提升提供思路和参考。通过对比分析中外资商业银行的效率,发现中资商业银行和外资商业银行的差异和问题,相互学习,共同发展,以提高中外商业银行的竞争水平。
Khan Muhammad Asghar[10]（2018）在《亚洲伊斯兰国家金融发展与经济增长 ——基于伊斯兰银行与传统银行的比较》文中进行了进一步梳理2007年底,全球金融危机爆发,许多国家遭遇财政困难、经济衰退,国际各大银行受到较大波及业务无法正常运行,而伊斯兰银行却在这场危机中成功避险,所受冲击很小。人们开始关注到这一现象,并思考与探索伊斯兰金融的独特之处及其对国家经济增长的影响,希望为伊斯兰金融的大力发展与推广提供可靠的理论与经验。基于这一目的,本文从理论与实践两个视角对伊斯兰金融业务开展的原则、特点、主要业务进行研究,并对传统金融与伊斯兰金融融合发展对国家经济增长的影响进行理论推演和实证检验。在研究目的指引下,本文开展的逻辑结构为:第一章,绪论。重点阐释了论文的选题、研究意义、研究目标、方法、结构以及创新点。第二章,文献综述。首先采用文献计量分析方法,对国内相关研究从宏观层面进行梳理,把握国内对于伊斯兰金融研究的趋势、热点领域与重点问题;然后,从伊斯兰金融的起源、特征、产品与业务、金融与经济增长的关系,以及金融发展对经济增长影响等五个方面入手对于国内外文献进行综述。第三章,基础理论。以金融发展领域中的银行业为研究主体,从起源发展、业务产品、监管模式和风险管理四个方面,分别对传统银行与伊斯兰银行的基础理论进行总结,形成本文研究的基础理论。第四章,伊斯兰国家传统银行与伊斯兰银行的发展研究。本章采用案例分析方法,以亚洲开展伊斯兰金融较典型的五个国家——巴基斯坦、土耳其、马来西亚、印度尼西亚和巴林为研究对象,对其传统银行和伊斯兰银行的发展进行比较分析。第五章,伊斯兰金融对经济增长的影响研究。本章首先以杨小凯（1999）新兴古典投资—模型为基础,借鉴李敬（2007）、李敬和冉光和等（2007）,以及李勇和高煜（2010）金融发展、分工与经济增长超边际理论模型,分析传统金融、伊斯兰金融融合发展对经济增长的影响及作用机制。之后,以亚洲开展伊斯兰金融模式的五个典型国家为样本,基于2000年到2016年相关金融发展与经济增长指标,采用面板计量模型实证检验伊斯兰国家传统银行与伊斯兰银行发展对经济增长的影响。第六章,结论与建议。本章概括了论文研究得出的主要结论,提出相应的对策建议,并对后续研究进行展望。本文研究的主要结论有:第一,通过对相关文献的计量分析,发现伊斯兰金融2008年金融危机之后在我国的关注度上升迅速,学者们达成一致的共识,认为传统金融和伊斯兰金融各有所长,它们可以互相融合,汲取优点,共同发展。第二,通过伊斯兰银行和传统银行在起源发展、业务产品、监管模式和风险管理等方面进行对比分析发现,二者的经营业务和银行金融产品大致相同,但在经营原则和经营风险上存在较大差异。在经营原则方面,与凭借贷款和存款之间的利息差赚取利润的传统银行相比,伊斯兰银行严格遵循无息原则;在经营风险方面,目前由于缺乏对伊斯兰教义的统一理解,以及对伊斯兰银行监管标准的一致的行动支持,因此伊斯兰银行在经营风险方面弱于传统银行。第三,通过对五个亚洲伊斯兰国家的传统银行与伊斯兰银行的案例分析得知,虽然伊斯兰银行如今呈稳步增长的趋势,但传统银行相较于伊斯兰银行仍占据主要地位,且不同国家的经济现状、国情政要、管理模式等都会显着影响伊斯兰银行的发展。第四,伊斯兰金融对经济增长影响的理论模型研究发现,在一个有货币和银行的完全分工经济系统中,随着市场经济发展和转型,商品交易的效率、银行贷款与伊斯兰金融交易效率三者均对经济增长产生影响,这三者的交易效率越高,人均收入越高。当交易效率改进到充分大时,传统金融和伊斯兰金融也将从自给自足的经济活动中自发出现,投资行为从无到有,发展到完全分工状态,金融系统对经济增长的促进作用也愈发显着。同时,伊斯兰金融贷款过程中如果利润分担机制效率越高,经营风险因子越小,伊斯兰金融贷款交易效率就越高,伊斯兰金融规模就会扩大,对于经济增长的作用也就越显着。利润分担机制的效率提高主要来自于对于借贷者经营效率的有效激励,经营风险的减少则主要依赖于对伊斯兰教义的一致理解和对监管标准统一的行动支持的增强。第五,实证研究发现,在典型伊斯兰国家——巴基斯坦、土耳其、马来西亚、印度尼西亚和巴林,伊斯兰银行的发展、传统银行的发展对经济增长的影响显着为正,即传统银行与伊斯兰银行的融合发展会显着促进一国的经济增长,且伊斯兰银行的发展促进效果更为显着。
二、国有商业银行与外资银行的比较分析（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、国有商业银行与外资银行的比较分析（论文提纲范文）
（1）审慎监管对商业银行经营效率影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究方法 |
| 1.3 主要内容与结构安排 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 技术路线 |
| 1.4 研究创新与不足 |
| 1.4.1 创新之处 |
| 1.4.2 研究不足 |
| 第2章 文献综述与理论分析 |
| 2.1 文献综述 |
| 2.1.1 国外研究综述 |
| 2.1.2 国内研究综述 |
| 2.1.3 文献评析 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 银行效率相关理论分析 |
| 2.2.2 审慎监管相关理论分析 |
| 2.3 审慎监管对商业银行经营效率影响的理论分析 |
| 2.3.1 审慎监管对商业银行经营效率影响理论模型 |
| 2.3.2 审慎监管对商业银行经营效率影响机制 |
| 2.4 小结 |
| 第3章 审慎监管及商业银行经营效率概述 |
| 3.1 相关概念界定 |
| 3.1.1 效率内涵 |
| 3.1.2 商业银行经营效率内涵 |
| 3.1.3 审慎监管内涵 |
| 3.2 审慎监管概述 |
| 3.2.1 审慎监管背景及目的 |
| 3.2.2 审慎监管发展历程 |
| 3.2.3 审慎监管工具 |
| 3.2.4 微观审慎监管与宏观审慎监管比较分析 |
| 3.3 商业银行经营效率概述 |
| 3.3.1 商业银行经营效率测度方法 |
| 3.3.2 商业银行经营效率影响因素分析 |
| 3.3.3 商业银行经营效率现状 |
| 3.4 小结 |
| 第4章 审慎监管实施以来商业银行经营效率变动分析 |
| 4.1 商业银行经营效率变动分析方法选择 |
| 4.1.1 财务指标法 |
| 4.1.2 熵值法 |
| 4.2 基于财务指标法的商业银行经营效率变动分析 |
| 4.2.1 从收益与成本角度分析 |
| 4.2.2 从流动性角度分析 |
| 4.2.3 从资产质量与安全性角度分析 |
| 4.2.4 从发展能力角度分析 |
| 4.3 基于熵值法的商业银行经营效率变动分析 |
| 4.3.1 指标选取 |
| 4.3.2 商业银行经营效率变动分析 |
| 4.3.3 不同类型商业银行经营效率变动比较分析 |
| 4.4 小结 |
| 第5章 审慎监管条件下商业银行经营效率测度 |
| 5.1 基于三阶段DEA模型对商业银行经营效率静态测度 |
| 5.1.1 三阶段DEA模型研究方法 |
| 5.1.2 投入与产出指标选取 |
| 5.1.3 环境变量选取 |
| 5.1.4 数据来源与说明 |
| 5.1.5 三阶段DEA模型静态测度结果与分析 |
| 5.2 基于三阶段DEA-Malmquist模型对商业银行经营效率动态测度 |
| 5.2.1 三阶段DEA-Malmquist模型研究方法 |
| 5.2.2 三阶段DEA-Malmquist模型动态测度结果与分析 |
| 5.3 商业银行经营效率演进分析 |
| 5.3.1 σ收敛检验 |
| 5.3.2 β收敛检验 |
| 5.4 小结 |
| 第6章 审慎监管对商业银行经营效率影响实证分析 |
| 6.1 模型设定及计量方法说明 |
| 6.1.1 模型设定 |
| 6.1.2 计量方法说明 |
| 6.2 变量选取及数据说明 |
| 6.2.1 变量选取 |
| 6.2.2 数据说明 |
| 6.3 审慎监管对商业银行经营效率影响实证结果分析 |
| 6.3.1 实证发现及原因分析 |
| 6.3.2 异质性分析:商业银行类型 |
| 6.3.3 稳健性检验 |
| 6.4 进一步研究:门槛检验 |
| 6.4.1 门槛模型设定 |
| 6.4.2 门槛效应检验 |
| 6.4.3 门槛效应结果与分析 |
| 6.5 审慎监管对商业银行经营效率影响传导机制实证检验 |
| 6.5.1 商业银行稳定性传导机制检验 |
| 6.5.2 商业银行业务结构传导机制检验 |
| 6.5.3 商业银行盈利能力传导机制检验 |
| 6.6 小结 |
| 第7章 研究结论与对策建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.1.1 审慎监管政策逐渐完善并且商业银行相应监管指标均高于最低标准 |
| 7.1.2 基于财务角度审慎监管实施以来商业银行经营效率呈现下降趋势 |
| 7.1.3 审慎监管条件下不同类型商业银行经营效率存在明显差异 |
| 7.1.4 审慎监管对商业银行经营效率产生一定影响且存在多种影响机制 |
| 7.2 对策建议 |
| 7.2.1 树立审慎经营理念 |
| 7.2.2 明确自身战略定位 |
| 7.2.3 科学调控审慎监管指标 |
| 7.2.4 重视金融科技发展 |
| 7.2.5 提高商业银行经营稳健性 |
| 7.2.6 推进商业银行业务转型与创新 |
| 7.2.7 增强商业银行信息披露力度 |
| 7.2.8 把握金融开放机遇 |
| 7.2.9 加强人才队伍建设 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（2）A银行投资银行业务发展对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景和研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 国内外相关研究综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.3 研究思路及方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新点 |
| 第二章 商业银行投资银行业务的概念及发展历程 |
| 2.1 商业银行投资银行业务的概念 |
| 2.2 商业银行投资银行业务的发展历程 |
| 2.2.1 国外商业银行投资银行业务的发展历程 |
| 2.2.2 我国商业银行投资银行业务的发展历程 |
| 第三章 A银行投资银行业务发展历程与现状 |
| 3.1 A银行概况 |
| 3.2 A银行投资银行业务发展历程 |
| 3.2.1 在产品方面 |
| 3.2.2 在行内占比方面 |
| 3.2.3 在收入方面 |
| 3.3 A银行投资银行业务发展现状 |
| 3.3.1 产品体系 |
| 3.3.2 重点产品 |
| 3.3.3 业务收入 |
| 3.3.4 收入结构 |
| 第四章 A银行投资银行业务与银行同业的比较分析 |
| 4.1 银行同业投资银行业务开展情况 |
| 4.1.1 组织架构方面 |
| 4.1.2 业务品种方面 |
| 4.1.3 业务收入方面 |
| 4.2 A银行投资银行业务与银行同业比较的结果分析 |
| 第五章 A银行投资银行业务发展的环境分析 |
| 5.1 A银行投资银行业务发展的宏观形势分析 |
| 5.1.1 深化金融体制改革,资本市场竞争加剧 |
| 5.1.2 商业银行资本约束、利率市场化改革步伐加速 |
| 5.1.3 金融脱媒日益加剧、商业银行综合化经营趋势 |
| 5.1.4 企业多元化金融业务需求,加剧市场服务竞争 |
| 5.2 A银行投资银行业务发展的内部环境分析 |
| 5.2.1 人员基础薄弱,缺乏专业人才 |
| 5.2.2 中间业务收入占比不高,尚未发挥支柱作用 |
| 5.2.3 业务种类单一,产品创新能力不足 |
| 5.2.4 渠道、信息、科技平台、牌照不完善 |
| 5.2.5 内部部门间缺乏有效协作 |
| 5.3 A银行投资银行业务发展的SWOT分析 |
| 5.3.1 优势(Strength ) |
| 5.3.2 劣势(Weakness ) |
| 5.3.3 机遇(Opportunity) |
| 5.3.4 威胁(Threat ) |
| 第六章 A银行投资银行业务发展对策与保障措施 |
| 6.1 制定综合经营多元化产品发展策略 |
| 6.1.1 积极创新业务模式,提升财务顾问附加值 |
| 6.1.2 整合股权金融相关服务,提供全面金融服务 |
| 6.2 利用金融科技,建立数字化业务新格局 |
| 6.3 建立产品创新机制 |
| 6.3.1 组建立体化的创新架构 |
| 6.3.2 加快创新产品全渠道部署 |
| 6.3.3 发挥产品创新转型载体作用,明确创新重点和方向 |
| 6.3.4 加强专业性投研团队建设 |
| 6.4 建立联动机制 |
| 6.5 加强市场推广工作 |
| 6.5.1 了解宏观经济环境或政策的变化,把握市场先机 |
| 6.5.2 市场营销策略 |
| 6.6 A银行战略转型发展的保障措施 |
| 6.6.1 加强专业队伍人才储备与培训 |
| 6.6.2 实施组织架构改革 |
| 6.6.3 优化风控机制 |
| 第七章 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）银行业开放对银行系统性风险的影响 ——基于我国上市银行（2008-2018）的实证研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 概念界定 |
| 1.2.2 银行业开放的相关研究 |
| 1.2.3 银行系统性风险的相关研究 |
| 1.2.4 文献评述 |
| 1.3 研究内容、研究方法及研究框架 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究框架 |
| 1.4 研究的创新点和不足 |
| 1.4.1 研究的创新点 |
| 1.4.2 研究的不足之处 |
| 2 我国银行业开放历程和现状 |
| 2.1 我国银行业对外开放历程和现状 |
| 2.1.1 我国银行业对外开放历程 |
| 2.1.2 我国银行业对外开放现状 |
| 2.2 我国银行业对内开放历程和现状 |
| 2.2.1 我国银行业对内开放历程 |
| 2.2.2 我国银行业对内开放现状 |
| 3 银行业开放的国际案例与经验教训 |
| 3.1 发达国家银行业开放的国际案例 |
| 3.1.1 美国 |
| 3.1.2 日本 |
| 3.1.3 英国 |
| 3.2 发展中国家银行业开放的国际案例 |
| 3.2.1 墨西哥 |
| 3.2.2 泰国 |
| 3.2.3 阿根廷 |
| 3.3 银行业开放的国际经验与教训 |
| 4 银行业开放影响银行系统性风险的机理分析 |
| 4.1 银行业对外开放影响银行系统性风险的机理分析 |
| 4.1.1 竞争机制 |
| 4.1.2 风险溢出机制 |
| 4.1.3 监管缺失机制 |
| 4.1.4 金融安全机制 |
| 4.2 银行业对内开放影响银行系统性风险的机理分析 |
| 4.2.1 固有风险机制 |
| 4.2.2 资产分散机制 |
| 5 银行业开放水平和银行系统性风险的测度 |
| 5.1 银行业开放水平的测度 |
| 5.1.1 银行业对外开放水平的测度 |
| 5.1.2 银行业对内开放水平的测度 |
| 5.2 银行系统性风险的测度 |
| 5.2.1 CoVaR相关理论概述 |
| 5.2.2 CoVaR的估计方法 |
| 5.2.3 银行系统性风险CoVaR指标测度结果 |
| 6 银行业开放影响我国银行系统性风险的实证研究 |
| 6.1 数据说明与变量选取 |
| 6.1.1 样本与数据收集 |
| 6.1.2 变量选取与度量 |
| 6.2 模型设计和方法选择 |
| 6.3 回归结果及分析 |
| 6.3.1 银行业开放水平与银行系统性风险的回归结果分析 |
| 6.3.2 考虑银行特征变量的回归结果分析 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 7 研究结论与政策建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 7.2.1 政府部门:坚持国家金融安全至上,遵循对等开放原则 |
| 7.2.2 监管机构:加强对外资银行的风险监管,有序推动银行业开放 |
| 7.2.3 银行业内部:提升金融创新力和竞争力,积极进行国际化探索 |
| 参考文献 |
（4）中国区域金融竞争力测算及影响因素研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 主要内容与技术路线 |
| 1.4.1 主要内容 |
| 1.4.2 技术路线 |
| 1.5 本文创新与不足 |
| 1.5.1 创新之处 |
| 1.5.2 不足之处 |
| 第2章 国内外文献综述 |
| 2.1 国外文献综述 |
| 2.1.1 金融竞争力的界定 |
| 2.1.2 金融竞争力指标体系构建 |
| 2.1.3 金融竞争力多角度研究 |
| 2.2 国内文献综述 |
| 2.2.1 金融竞争力的界定 |
| 2.2.2 金融竞争力指标体系构建 |
| 2.2.3 金融机构竞争力 |
| 2.2.4 区域金融竞争力 |
| 2.3 文献评述 |
| 第3章 区域金融竞争力的理论分析 |
| 3.1 区域金融竞争力的内涵 |
| 3.1.1 区域金融与竞争力的概念界定 |
| 3.1.2 区域金融竞争力的概念界定 |
| 3.1.3 区域金融竞争力的特征 |
| 3.2 区域金融竞争力相关理论 |
| 3.2.1 区域金融相关理论 |
| 3.2.2 竞争力相关理论 |
| 3.3 区域金融竞争力的影响因素 |
| 3.3.1 影响因素识别 |
| 3.3.2 影响因素机理分析 |
| 第4章 中国区域金融竞争力测算 |
| 4.1 区域金融竞争力指标体系构建 |
| 4.1.1 指标体系构建的基本思路及原则 |
| 4.1.2 指标体系构建选择 |
| 4.1.3 数据来源与说明 |
| 4.2 区域金融竞争力测算方法选择 |
| 4.2.1 测算方法的选择 |
| 4.2.2 权重的确立 |
| 4.3 区域金融竞争力测算结果分析 |
| 4.3.1 区域金融竞争力整体测算结果 |
| 4.3.2 银行竞争力维度测算结果 |
| 4.3.3 保险竞争力维度测算结果 |
| 4.3.4 证券竞争力维度测算结果 |
| 4.3.5 财务公司竞争力维度测算结果 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 中国区域金融竞争力比较分析 |
| 5.1 中国区域金融竞争力横向比较分析 |
| 5.1.1 综合测算结果比较 |
| 5.1.2 分维度测算结果比较 |
| 5.2 中国区域金融竞争力纵向比较分析 |
| 5.2.1 全国测算结果比较 |
| 5.2.2 东部经济板块测算结果比较 |
| 5.2.3 中部经济板块测算结果比较 |
| 5.2.4 西部经济板块测算结果比较 |
| 5.2.5 东北经济板块测算结果比较 |
| 5.3 本章小结 |
| 第6章 中国区域金融竞争力影响因素分析 |
| 6.1 模型构建与变量选取 |
| 6.1.1 模型构建 |
| 6.1.2 变量选取 |
| 6.1.3 数据来源 |
| 6.2 实证检验 |
| 6.2.1 综合测算结果实证检验 |
| 6.2.2 分维度测算结果实证检验 |
| 6.3 本章小结 |
| 第7章 结论与政策建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 7.2.1 做好区域金融发展的顶层设计 |
| 7.2.2 提升区域金融发展与实体经济需要的匹配度 |
| 7.2.3 实现区域金融发展各主体的精准定位 |
| 7.2.4 加强区域金融发展的软硬环境建设 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（5）W农村商业银行财务竞争力分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状及评述 |
| 1.2.1 财务竞争力相关研究 |
| 1.2.2 商业银行竞争力相关研究 |
| 1.2.3 商业银行财务竞争力相关研究 |
| 1.2.4 国内外研究述评 |
| 1.3 研究框架和内容 |
| 1.3.1 技术路线图 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 第二章 农村商业银行财务竞争力相关概念界定及理论 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 企业竞争力内涵 |
| 2.1.2 商业银行财务竞争力内涵 |
| 2.2 商业银行财务竞争力理论基础 |
| 2.2.1 竞争优势理论 |
| 2.2.2 资源优势理论 |
| 2.2.3 财务战略理论 |
| 2.2.4 企业能力理论 |
| 2.3 财务竞争力构成要素及形成机制 |
| 2.3.1 财务资源 |
| 2.3.2 财务战略 |
| 2.3.3 财务能力 |
| 2.3.4 财务竞争力形成机制 |
| 2.4 商业银行财务竞争力评价方法的选择 |
| 第三章 W农商行财务竞争力纵向比较分析 |
| 3.1 W农商行发展概况 |
| 3.1.1 W农商行的背景简述 |
| 3.1.2 W农商行的发展现状 |
| 3.2 W农商行财务资源分析 |
| 3.2.1 财务硬资源较优 |
| 3.2.2 财务软资源匮乏 |
| 3.3 W农商行财务战略分析 |
| 3.3.1 W农商行的SWOT分析 |
| 3.3.2 W农商行的发展战略分析 |
| 3.4 财务能力分析 |
| 3.4.1 资产周转效率逐年提升 |
| 3.4.2 银行盈利能力有待提升 |
| 3.4.3 银行偿债能力波动较大 |
| 3.4.4 流动性风险缓慢降低 |
| 3.4.5 安全性能力有待提高 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 W农商行财务竞争力横向比较分析 |
| 4.1 财务竞争力评价方法的相关概述 |
| 4.1.1 样本商业银行及财务指标的选取 |
| 4.1.2 财务竞争力评价数据的来源 |
| 4.2 财务竞争力评价的过程 |
| 4.2.1 因子分析法在银行业的应用 |
| 4.2.2 农村商业银行财务竞争力的评价结果分析 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 W农商行财务竞争力现状及提高策略 |
| 5.1 财务竞争力现状 |
| 5.1.1 资源配置效率低,经营管理水平差 |
| 5.1.2 不良贷款风险高,银行资产质量差 |
| 5.1.3 业务结构单一化,创新发展能力差 |
| 5.2 财务竞争力提升策略 |
| 5.2.1 优化资源配置,提高经营管理水平 |
| 5.2.2 控制不良贷款,提高资产质量 |
| 5.2.3 加快表外业务发展,提高银行创新能力 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 读研期间取得的成果 |
| 致谢 |
（6）国有商业银行产权制度改革效应研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 本文结构安排和研究方法 |
| 1.2.1 本文的结构安排 |
| 1.2.2 本文的主要研究方法 |
| 1.3 主要创新点和存在的不足 |
| 1.3.1 主要创新点 |
| 1.3.2 可能存在的不足 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 国有商业银行产权制度分析 |
| 2.1.1 产权及产权制度 |
| 2.1.2 产权制度改革 |
| 2.1.3 国有商业银行产权制度改革 |
| 2.1.4 效应 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 代理理论 |
| 2.2.2 交易费用理论 |
| 2.2.3 利益相关者理论 |
| 2.3 国内外文献综述 |
| 2.3.1 关于国有商业银行产权改革研究 |
| 2.3.2 关于商业银行公司治理结构的研究 |
| 2.3.3 关于商业银行产权制度改革绩效评价的研究 |
| 2.3.4 关于商业银行风险承担的研究 |
| 第3章 国有商业银行产权制度改革评析 |
| 3.1 国有商业银行产权制度改革的利益博弈分析 |
| 3.1.1 产权制度改革中的委托代理与搭便车博弈分析 |
| 3.1.2 国有股权与非国有股权的博弈分析——不完全信息博弈分析 |
| 3.1.3 结论 |
| 3.2 国有商业银行产权制度改革经验 |
| 3.2.1 自上而下推动的制度变迁缩短了改革的时间,避免了改革的弯路 |
| 3.2.2 外部因素的变化导致政府部门原有行为偏好发生转移,推动产权制度改革顺利进行 |
| 3.2.3 制度创新与制度供给有效保障国有商业银行提高市场竞争能力 |
| 3.2.4 渐进性的改革特征保证了改革的稳定性和有效性 |
| 3.3 国有商业银行产权制度改革不足与教训 |
| 3.3.1 路径依赖性严重影响国有商业银行深化改革的效率 |
| 3.3.2 沉重历史包袱成为产权制度改革的“绊脚石” |
| 3.3.3 滞后性与被动性的特征导致国有商业银行改革的针对性较弱 |
| 第4章 国有商业银行产权制度改革的公司治理效应分析 |
| 4.1 公司治理效应理论分析 |
| 4.1.1 国有商业银行公司治理的特殊性分析 |
| 4.1.2 公司治理运作机制 |
| 4.1.3 公司治理效应生成机理分析 |
| 4.2 国有商业银行公司治理衡量与评价 |
| 4.2.1 国有商业银行公司治理的衡量与动态运行机理模型 |
| 4.2.2 国有商业银行公司治理评价指标体系设计 |
| 4.3 产权制度改革对国有商业银行公司治理影响的实证检验 |
| 4.3.1 研究假设 |
| 4.3.2 模型设定 |
| 4.3.3 样本选取及数据来源 |
| 4.3.4 国有银行组实证结论及分析 |
| 4.3.5 股份制银行及城市商业银行组实证结论及分析 |
| 4.4 实证结论及对比分析 |
| 第5章 国有商业银行产权制度改革的经营绩效效应分析 |
| 5.1 经营绩效效应理论分析 |
| 5.1.1 衡量国有商业银行经营绩效方法 |
| 5.1.2 经营绩效效应生成机理分析 |
| 5.2 国有商业银行经营绩效财务指标体系分析 |
| 5.2.1 国有商业银行财务指标体系选择 |
| 5.2.2 国有商业银行财务指标体系分析 |
| 5.3 产权制度改革对国有商业银行经营绩效影响的实证检验 |
| 5.3.1 模型构建及变量的选取 |
| 5.3.2 数据来源 |
| 5.3.3 实证结果及分析结论 |
| 第6章 国有商业银行产权制度改革的风险承担效应分析 |
| 6.1 风险承担效应理论分析 |
| 6.1.1 风险与风险承担 |
| 6.1.2 国有商业银行产权制度改革对风险承担的影响 |
| 6.1.3 风险承担效应生成机理分析 |
| 6.2 银行最优风险承担水平模型——基于产权改革视角 |
| 6.2.1 国有商业银行的股东收益函数 |
| 6.2.2 国有商业银行管理层收益函数 |
| 6.2.3 国有商业银行最优风险承担水平 |
| 6.3 产权制度改革对国有商业银行风险承担影响的实证检验 |
| 6.3.1 变量选择 |
| 6.3.2 模型设定 |
| 6.3.3 样本选取 |
| 6.3.4 样本数据的描述性统计 |
| 6.3.5 实证结论及分析 |
| 第7章 研究结论及对策建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 进一步完善国有商业银行产权制度改革对策建议 |
| 7.2.1 深化国有商业银行产权制度改革的框架构建 |
| 7.2.2 深化国有商业银行产权制度改革的具体措施 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（7）国有商业银行对公中间业务创新研究 ——以C国有商业银行JZ分行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 实务综述 |
| 1.4 研究方法与内容 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 第二章 国有商业银行对公中间业务发展整体状况 |
| 2.1 国有商业银行对公中间业务发展面临的环境 |
| 2.1.1 "十三五"期间经济转型 |
| 2.1.2 日趋严格的金融监管 |
| 2.1.3 利率市场化改革深化 |
| 2.1.4 银行脱媒趋势凸显 |
| 2.1.5 综合经营趋势 |
| 2.1.6 外资银行的挑战 |
| 2.2 股份制商业银行与国有商业银行对公中间业务发展比较 |
| 2.2.1 对公中间业务收入绝对量发展比较 |
| 2.2.2 对公中间业务收入占比比较 |
| 2.3 本章小结 |
| 第三章 C国有商业银行JZ分行对公中间业务的现状及问题 |
| 3.1 C国有商业银行JZ分行对公中间业务的现状 |
| 3.1.1 C国有商业银行JZ分行对公中间业务基本情况 |
| 3.1.2 C国有商业银行JZ分行对公中间业务产品结构 |
| 3.1.3 C国有商业银行JZ分行对公中间业务管理模式 |
| 3.1.4 C国有商业银行JZ分行对公与对私中间业务收入的比较 |
| 3.2 C国有商业银行JZ分行对公中间业务存在的问题 |
| 3.3 问题成因分析 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 C国有商业银行JZ分行对公中间业务创新 |
| 4.1 C国有商业银行JZ分行对公中间业务产品创新 |
| 4.1.1 一般性产品创新 |
| 4.1.2 重点产品创新 |
| 4.2 C国有商业银行JZ分行对公中间业务管理创新 |
| 4.2.1 转变业务观念与经营模式,重视对公中间业务的持久发展 |
| 4.2.2 健全专业人才的培养制度,提高对公中间业务人员素质 |
| 4.2.3 优化考核体系,提升对公中间业务发展的内在动力 |
| 4.2.4 加大科技投入,加快对公中间业务电子化建设 |
| 4.2.5 提供个性化服务,提高对公中间业务服务水平 |
| 4.2.6 规范创新通道,鼓励各层级积极创新对公中间业务发展 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 C国有商业银行JZ分行对公中间业务创新的风险管理 |
| 5.1 C国有商业银行JZ分行对公中间业务创新过程中可能引发的相关风险 |
| 5.1.1 信用风险 |
| 5.1.2 市场风险 |
| 5.1.3 操作风险 |
| 5.1.4 法律风险 |
| 5.2 C国有商业银行JZ分行应采取的风险防范措施 |
| 5.2.1 创建高素质、复合型、专业化的人才队伍,防范信用风险 |
| 5.2.2 建立风险防范体系,营造风险防范氛围,防范市场风险 |
| 5.2.3 建立健全对公中间业务的会计核算框架,防范操作风险 |
| 5.2.4 加强外部监管沟通,完善相关法律法规,防范法律风险 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 论文不足及进一步研究的方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）银行集中度与银行业发展问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景 |
| 第二节 问题的提出与研究意义 |
| 第三节 研究的主要内容与框架 |
| 第四节 研究方法与主要创新点 |
| 第二章 理论基础与文献综述 |
| 第一节 相关概念解释 |
| 一、银行集中度相关概念界定与测度 |
| 二、银行业发展范畴界定 |
| 三、银行绩效、包容性与稳定性之间的关系 |
| 第二节 银行集中度与银行业发展的理论基础 |
| 一、市场结构和金融结构的相关理论 |
| 二、银行集中度“结构-行为-绩效”理论 |
| 第三节 银行集中度与银行业发展相关研究综述 |
| 一、银行业结构研究文献综述 |
| 二、银行集中度与银行业发展文献综述 |
| 第三章 全球银行集中度与银行业发展的纵向变化及横向比较 |
| 第一节 全球银行业发展现状及趋势比较分析 |
| 一、银行集中度的纵向变化及横向比较 |
| 二、银行业绩效、包容性、稳定性的国别比较 |
| 第二节 典型国家银行集中度与银行业发展现状及趋势比较分析 |
| 一、市场主导型国家 |
| 二、银行主导型国家 |
| 第三节 中国银行集中度与银行业发展现状及趋势比较分析 |
| 一、中国银行业发展分析 |
| 二、中国银行集中度测算 |
| 第四节 本章小结 |
| 第四章 银行集中度对银行业绩效的影响研究 |
| 第一节 理论分析与研究假设 |
| 第二节 研究设计 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、变量定义 |
| 三、银行业绩效估计模型 |
| 第三节 实证回归结果分析 |
| 一、银行集中度与银行业绩效 |
| 二、异质性分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 第四节 本章小结 |
| 一、主要结论 |
| 二、进一步讨论 |
| 第五章 银行集中度对银行业包容性的影响研究 |
| 第一节 理论分析与研究假设 |
| 第二节 研究设计 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、变量定义 |
| 三、银行业包容性估计模型 |
| 第三节 实证回归结果分析 |
| 一、银行集中度与银行业包容性 |
| 二、异质性分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 第四节 本章小结 |
| 一、主要结论 |
| 二、进一步讨论 |
| 第六章 银行集中度对银行业稳定性的影响研究 |
| 第一节 理论分析与研究假设 |
| 第二节 研究设计 |
| 一、样本选取与数据来源 |
| 二、变量定义 |
| 三、银行业稳定性估计模型 |
| 第三节 实证回归结果分析 |
| 一、银行集中度与银行业稳定性 |
| 二、异质性分析 |
| 三、稳健性检验 |
| 第四节 本章小结 |
| 一、主要结论 |
| 二、进一步讨论 |
| 第七章 结论与政策建议 |
| 第一节 本文的主要研究结论 |
| 一、全球银行集中度呈上升趋势且不同发展阶段国家趋势各异 |
| 二、集中度提高促进绩效提升,但过高可能挤压实体经济发展空间 |
| 三、集中度较高时,适当降低集中度以及大银行履行社会责任可提升包容性 |
| 四、集中度过高降低稳定性,监管质量提升有助于提高稳定性 |
| 五、不同国家、不同发展阶段下最优集中度区间不同且动态变化 |
| 第二节 对我国银行业和资本市场发展的启示 |
| 一、积极推进银行控股集团及多层次金融市场发展 |
| 二、鼓励大银行提升市场竞争力来提高银行业绩效 |
| 三、通过政府政策引导与银行履行社会责任促进银行业包容性提高 |
| 四、提高监管质量、优化银行业结构以保持银行业稳定性 |
| 五、正确处理银行业绩效、包容性与稳定性之间的关系 |
| 第三节 本文的不足之处和未来研究展望 |
| 参考文献 |
| 博士学位攻读期间的科研成果 |
| 致谢 |
（9）基于三阶段动态SBM-DEA模型的中外资商业银行效率分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1.绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.2 研究方法及思路 |
| 1.2.1 研究方法 |
| 1.2.2 研究思路及框架 |
| 1.3 本论文可能的创新之处 |
| 2.文献综述 |
| 2.1 经典DEA与商业银行效率研究 |
| 2.2 网络DEA与商业银行效率研究 |
| 2.3 文献评述 |
| 3.研究方法 |
| 3.1 DEA模型概述 |
| 3.1.1 经典DEA方法 |
| 3.1.2 SBM-DEA模型 |
| 3.1.3 网络SBM-DEA方法 |
| 3.1.4 动态SBM-DEA模型 |
| 3.2 三阶段动态SBM-DEA模型 |
| 3.2.1 三阶段动态SBM-DEA模型构建 |
| 3.2.2 用于时期权重的指数衰减模型 |
| 4.中外资商业银行效率实证分析 |
| 4.1 中外资商业银行特点及分析 |
| 4.1.1 中资商业银行特点 |
| 4.1.2 外资商业银行特点 |
| 4.1.3 中外资商业银行差异 |
| 4.2 研究样本及投入产出指标选择 |
| 4.2.1 研究样本选择 |
| 4.2.2 投入产出指标选择 |
| 4.3 中外资商业银行三阶段动态效率分析 |
| 4.3.1 中外资商业银行总体效率与效率分解 |
| 4.3.2 中外资商业银行动态与静态总体效率对比分析 |
| 4.3.3 中外资商业银行规模效率对比分析 |
| 4.3.4 各类型商业银行总体效率分析 |
| 5.结论与建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 本文建议 |
| 5.2.1 对中资商业银行的建议 |
| 5.2.2 对外资商业银行的建议 |
| 5.3 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附表1:衰减指数=0.5时商业银行总体效率及效率分解 |
| 致谢 |
（10）亚洲伊斯兰国家金融发展与经济增长 ——基于伊斯兰银行与传统银行的比较（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1.绪论 |
| 1.1 研究选题与背景 |
| 1.1.1 研究选题 |
| 1.1.2 研究背景 |
| 1.2 研究目标与研究内容、结构 |
| 1.2.1 研究目标 |
| 1.2.2 研究内容与结构 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 创新点 |
| 2.文献综述 |
| 2.1 文献统计分析 |
| 2.2 伊斯兰金融研究综述 |
| 2.2.1 伊斯兰金融的起源与发展 |
| 2.2.2 伊斯兰金融的主要特征、优势与不足 |
| 2.2.3 伊斯兰金融的业务发展 |
| 2.3 金融与经济增长关系研究综述 |
| 2.3.1 传统金融与经济增长关系的研究 |
| 2.3.2 伊斯兰金融与经济增长关系 |
| 2.3.3 传统金融与伊斯兰金融的比较分析 |
| 2.4 金融发展对经济增长影响研究综述 |
| 2.4.1 理论综述 |
| 2.4.2 实证分析方法 |
| 2.5 小结 |
| 3.研究范畴及理论基础 |
| 3.1 传统银行的基础理论 |
| 3.1.1 传统银行的起源及发展 |
| 3.1.2 传统银行业务产品 |
| 3.1.3 传统银行监管 |
| 3.1.4 传统银行风险管理 |
| 3.2 伊斯兰银行的基础理论 |
| 3.2.1 伊斯兰银行的起源和发展 |
| 3.2.2 伊斯兰银行的定义 |
| 3.2.3 伊斯兰银行主要业务产品 |
| 3.2.4 伊斯兰银行监管制度 |
| 3.2.5 伊斯兰银行业务风险管理 |
| 3.2.6 伊斯兰银行的运作原则和特点 |
| 3.3 传统银行和伊斯兰银行的异同 |
| 3.4 小结 |
| 4.伊斯兰国家传统银行与伊斯兰银行发展研究 |
| 4.1 巴基斯坦传统银行与伊斯兰银行发展 |
| 4.1.1 巴基斯坦国内政治环境和金融发展情况 |
| 4.1.2 巴基斯坦传统银行业和伊斯兰银行业务与管理模式比较 |
| 4.2 土耳其传统银行和伊斯兰银行发展 |
| 4.2.1 土耳其国内政治环境和金融发展情况 |
| 4.2.2 土耳其传统银行和伊斯兰银行规模 |
| 4.2.3 土耳其传统银行和伊斯兰银行业务与管理模式比较 |
| 4.3 马来西亚传统银行和伊斯兰银行发展 |
| 4.3.1 马来西亚国内政治环境和金融发展情况 |
| 4.3.2 马来西亚传统银行和伊斯兰银行规模比较 |
| 4.3.3 马来西亚传统银行与伊斯兰银行业务与管理模式比较 |
| 4.4 印度尼西亚传统银行和伊斯兰银行发展 |
| 4.4.1 印度尼西亚国内政治环境和金融发展情况 |
| 4.4.2 印度尼西亚传统银行和伊斯兰银行的规模比较 |
| 4.4.3 印尼传统银行与伊斯兰银行业务与管理模式比较 |
| 4.5 巴林传统银行和伊斯兰银行发展 |
| 4.5.1 巴林国内政治环境和金融发展情况 |
| 4.5.2 巴林传统银行和伊斯兰银行的规模比较 |
| 4.5.3 巴林传统银行与伊斯兰银行业务与管理模式比较 |
| 4.6 五国经济增长与金融发展比较 |
| 4.6.1 五国经济发展水平比较 |
| 4.6.2 五国传统金融与伊斯兰金融发展比较 |
| 4.6.3 五国伊斯兰经济增长与金融发展关系比较 |
| 4.7 小结 |
| 5.伊斯兰金融对经济增长影响研究 |
| 5.1 伊斯兰金融对经济增长影响的理论模型 |
| 5.1.1 基础模型 |
| 5.1.2 决策模式序列与市场结构序列 |
| 5.1.3 伊斯兰金融对经济增长影响机制 |
| 5.2 伊斯兰金融对经济增长影响的实证研究 |
| 5.2.1 模型假设 |
| 5.2.2 变量选择与数据来源 |
| 5.2.3 实证模型 |
| 5.3 实证结果 |
| 5.3.1 变量的描述性统计 |
| 5.3.2 平稳性检验 |
| 5.3.3 面板模型的选择 |
| 5.3.4 宏观金融发展对经济增长影响回归结果 |
| 5.3.5 伊斯兰银行、传统银行对经济增长的影响回归结果 |
| 5.4 小结 |
| 6.结论及建议 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.2 对策建议 |
| 6.2.1 伊斯兰银行现存问题、挑战和建议 |
| 6.2.2 亚洲伊斯兰银行业的宏观运作困难和挑战 |
| 6.2.3 伊斯兰银行业的微观运作困境 |
| 6.2.4 建议和意见 |
| 6.3 研究的局限性及深入的方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、国有商业银行与外资银行的比较分析（论文参考文献）
- [1]审慎监管对商业银行经营效率影响研究[D]. 马妍妮. 辽宁大学, 2020(07)
- [2]A银行投资银行业务发展对策研究[D]. 李丹丹. 河北大学, 2020(08)
- [3]银行业开放对银行系统性风险的影响 ——基于我国上市银行（2008-2018）的实证研究[D]. 陈鹿. 浙江大学, 2020(02)
- [4]中国区域金融竞争力测算及影响因素研究[D]. 李雯. 辽宁大学, 2020(08)
- [5]W农村商业银行财务竞争力分析[D]. 梅馨心. 南京邮电大学, 2019(03)
- [6]国有商业银行产权制度改革效应研究[D]. 刘冰. 辽宁大学, 2019(11)
- [7]国有商业银行对公中间业务创新研究 ——以C国有商业银行JZ分行为例[D]. 吴金成. 长安大学, 2019(07)
- [8]银行集中度与银行业发展问题研究[D]. 何宁. 中央财经大学, 2019(08)
- [9]基于三阶段动态SBM-DEA模型的中外资商业银行效率分析[D]. 赵志纳. 西南财经大学, 2019(07)
- [10]亚洲伊斯兰国家金融发展与经济增长 ——基于伊斯兰银行与传统银行的比较[D]. Khan Muhammad Asghar. 西南财经大学, 2018(03)